Ihre Werte in guten Händen

Was ist Ihnen wichtig im Leben? Familie, Freunde, Werte wie Ehrlichkeit oder Vertrauen? Und Geld? Über Geld spricht man nicht. Wir sagen: doch. Am besten mit uns. apoxa ist Ihr professioneller Partner für eine unabhängige Finanzplanung. Für alle Fragen rund um den Aufbau und die Sicherung von Vermögen bis hin zur Erbschafts- und Nachfolgeplanung. Seit über 20 Jahren beraten wir unsere Mandanten – unabhängig, ganzheitlich und nachhaltig. Was das heißt, möchten wir Ihnen nachfolgend gern vorstellen.

Ganzheitlichkeit statt Insellösungen

Kennen Sie es, das Sammelsurium an Versicherungen, Anlageprodukten, Finanzierungen, Altersvorsorgelösungen, das sich im Laufe der Lebensjahre aufbaut? Und es beschleicht Sie das Gefühl: Man müsste mal ... man müsste all das mal im Zusammenhang betrachten und eine Finanzplanung entwickeln, die langfristig trägt. Mit jemandem, der sich auskennt, der vertrauenswürdig ist und Ihnen nicht einfach irgendwas verkauft, sondern genau hinschaut: Welche Anlagestrategie passt zu Ihnen? Was möchten Sie erreichen und worauf legen Sie bei Ihrer Finanzplanung Wert? apoxa berät Sie individuell und ganzheitlich – ganz gleich, vor welche Entscheidungen Sie das Leben gerade stellt. Probieren Sie es aus und vereinbaren Sie einen Termin für eine kostenfreie Erstberatung.

Unsere Unabhängigkeit macht den Unterschied

Die Möglichkeiten für Geldanlagen, Versicherungen und Finanzierungen sind mittlerweile so vielfältig, dass Sie kaum zu überblicken sind. Wir geleiten Sie sicher durch diesen Dschungel und finden genau die Lösungen, die zu Ihnen und Ihren Zielen passen. Und das Beste: Wir sind dabei nur Ihnen, unseren Mandanten, verpflichtet – gänzlich unabhängig von Konzerninteressen oder Bindungen an Produktpartner. Wir halten Ihnen den Rücken frei für die schönen Seiten des Lebens – und sorgen mit unserer Fachexpertise dafür, dass Sie sich diese auch langfristig leisten können.

Aller Anfang ist ... leicht!

Vielleicht sagen Sie: Finanzberatung? Ach, das habe ich doch bisher auch nicht gebraucht. Und außerdem, wer weiß, ob apoxa der richtige Partner für mich ist ... Das herauszufinden ist leicht, denn wir laden Sie zu einer unverbindlichen, kostenfreien Erstberatung ein. In bis zu drei Gesprächsterminen analysieren wir Ihre Situation: Was haben Sie schon, was läuft gut, wo besteht Handlungsbedarf? Was sind Ihre Ziele? Welcher Anlagetyp sind Sie? Das Besprechen Ihrer individuellen Situation gibt Ihnen einen Einblick, wie wir arbeiten. Erst dann entscheiden Sie, ob Sie mit uns weiterarbeiten wollen. Und wer weiß, vielleicht fragen Sie sich ja nach der Erstberatung, warum Sie nicht schon viel früher zu uns gekommen sind.

Wir halten nichts von großen Versprechungen

Daher versprechen wir nur dies: So, wie apoxa Finanzplanung macht, haben Sie es noch nicht erlebt. Wir nehmen uns Zeit und schauen genau hin. Ausgehend von der umfassenden Bestandsaufnahme im Erstgespräch entwickeln wir eine genau auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Vermögensplanung. In der Umsetzung Ihrer Entscheidungen übernehmen wir gern die Abwicklung aller notwendigen Transaktionen, Schriftwechsel mit Vertragspartnern, Beachtung von Fristen und Formalitäten etc. Sie entscheiden, welche Aufgaben Sie an uns delegieren möchten. Regelmäßig informieren wir Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens und treten aktiv an Sie heran, wenn wir Handlungsbedarf sehen. Jährlich erstellen wir eine Privatbilanz über Ihr Gesamtvermögen und werten in einem persönlichen Gespräch mit Ihnen die Entwicklungen aus. So bringen wir Sie der Erfüllung Ihrer Wünsche Schritt für Schritt näher – jederzeit transparent und verlässlich.

Strategische Beratung – Mit langem Atem zum Ziel

Natürlich ändern sich immer Dinge im Leben. Aber wir sind überzeugt: Für langfristigen Erfolg ist es auch wichtig, langfristig und vorausschauend zu denken. Die ganzheitliche Finanzplanung von apoxa orientiert sich daher immer am langfristigen Erfolg.

Projektberatung – Flexibel bleiben in den Herausforderungen des Lebens

Planen Sie den Kauf einer Immobilie? Oder erwarten Sie eine größere Erbschaft? Steht Ihr Renteneintritt bevor oder läuft ein Vertrag aus? Anlässe für eine erste Beratung gibt es viele. Vielleicht entwickelt sich ja daraus eine langfristige Begleitung durch apoxa, wie es bei vielen unserer Mandanten ist. Wir würden uns freuen!

Rückdeckung von Pensionszusagen

Pensionszusagen sind für mittelständische Unternehmen äußerst attraktiv, weil sie erhebliche Steuervorteile mit der Gestaltung einer Altersvorsorge für Firmeninhaber und Führungskräfte verbinden. Doch die Ausfinanzierung bzw. Rückdeckung von Pensionszusagen stellt viele Unternehmen heute vor große Probleme: Stark gefallene Gewinnbeteiligungen bei Kapitallebensversicherungen oder die gestiegene Lebenserwartung sind hier nur zwei Stichworte. Welche Möglichkeiten gibt es jenseits versicherungsförmiger Sparverträge? Welche Anlageformen sind so verlässlich und renditestark, dass sie sich zur Ausfinanzierung eignen? Es gibt viele Möglichkeiten für Unternehmen, die Ausfinanzierung von Pensionszusagen selbst in die Hand zu nehmen. Wir beraten Sie gern dazu. Denn apoxa ist mittlerweile in diesem Themenfeld zu einem der führenden Beratungsunternehmen in Thüringen avanciert.

Versorgungsordnung – Betriebsrenten

Gute Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter zu gewinnen und zu halten, ist schwer. Gut beraten also, wer zugkräftige Argumente hervorbringen kann, die für die Mitarbeit in seinem Unternehmen sprechen. Die Altersversorgung für Mitarbeiter ist ein solches Argument. Dass im Kern der meisten Modelle herkömmliche Kapitallebensversicherungen stecken, stellt viele Unternehmen heute vor Probleme. Die Überschussbeteiligungen sind in den vergangenen Jahren extrem gesunken, die Erträge übersteigen häufig kaum noch die Garantiewerte. Wenig Leistung für viel Geld also. Dabei gibt es durchaus attraktive Alternativen! Wir zeigen Ihnen Möglichkeiten auf und erklären Ihnen alle Vor- und Nachteile. Damit Sie am Ende wirklich „gut beraten“ sind und Ihren Mitarbeitern überzeugende Lösungen bieten können.